Erstinformation

HeldFinanz.digital UG (haftungsbeschränkt)

vertreten durch Florian Held (Geschäftsführer)

Lauterbachstraße 75, 91541 Rothenburg ob der Tauber

Telefon: +49 9861 9329020
WhatsApp: +49 9861 9329021
E-Mail: hallo@heldfinanz.de

Amtsgericht Ansbach, HRB 9019

Die HeldFinanz.digital UG (haftungsbeschränkt) ist als ungebundener Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO tätig. Als Versicherungsmakler beraten wir dich objektiv und ungebunden von einzelnen Versicherungsunternehmen — wir sind allein deinem Auftrag verpflichtet.

Neben der Versicherungsvermittlung sind wir zugelassen für:

• § 34f Abs. 1 GewO — Finanzanlagenvermittler · Reg.-Nr. D-F-155-KG6L-67 (IHK München und Oberbayern)
• § 34c Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO — Immobilienmakler (IHK München und Oberbayern)
• § 34c Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 GewO — Darlehens- und Kreditvermittler (IHK München und Oberbayern)

Weder die HeldFinanz.digital UG noch Florian Held halten eine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens.

Ebenso hält kein Versicherungsunternehmen (oder Mutterunternehmen eines Versicherers) eine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 Prozent an unserem Unternehmen.

Für die Vermittlung von Versicherungen erhalten wir in der Regel eine Courtage (Provision). Sie wird vom jeweiligen Versicherungsunternehmen gezahlt und ist in der Versicherungsprämie enthalten.

Vermitteln wir auf deinen Wunsch einen provisionsfreien Tarif (Nettotarif), etwa in der Altersvorsorge, erhalten wir stattdessen eine Vergütung direkt von dir. Diese vereinbaren wir vor der Vermittlung gesondert und schriftlich.

Daneben erhalten wir von Versicherungsunternehmen gelegentlich kostenlose fachliche Schulungen, Einladungen zu Weiterbildungsveranstaltungen sowie geringfügige Aufmerksamkeiten wie Werbematerial. Sie haben keinen Einfluss darauf, welche Tarife wir empfehlen.

Eine Beratung gegen Honorar ohne Vermittlung bieten wir nicht an.

Wir erbringen unsere Beratung auf Basis einer ausgewogenen und persönlichen Untersuchung: Wir vergleichen eine hinreichende Zahl von auf dem Markt angebotenen Versicherungstarifen von Versicherungsunternehmen, die nach fachlichen Kriterien für die Deckung des Bedarfs unserer Mandanten geeignet sind.

Unsere Empfehlung basiert auf einer objektiven Analyse; Provisionshöhe oder Vertriebsvorgaben einzelner Versicherer sind für die Auswahl nicht ausschlaggebend.

Bei Beschwerden über unsere Vermittlungs- oder Beratungstätigkeit kannst du dich an folgende außergerichtliche Schlichtungsstellen wenden:

Versicherungsombudsmann e. V.

Postfach 080622, 10006 Berlin

versicherungsombudsmann.de ↗

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 06 02 22, 10052 Berlin

pkv-ombudsmann.de ↗

Für unsere Vermittlungstätigkeit besteht die gesetzlich vorgeschriebene Berufshaftpflicht­versicherung nach § 9 Abs. 2 VersVermV bei der VHV Allgemeine Versicherung AG. Räumlicher Geltungsbereich: Europäischer Wirtschaftsraum. Deckungssumme: gesetzliche Mindest-Deckung nach EU-Richtlinie.