🎯 Neukunden-Onboarding

So wirst du Mandant.

Drei Pflicht-Schritte bis zum Erstgespräch. Alles Weitere ist optional. Kein Papierkrieg, keine Vertreter-Termine — du entscheidest, wie viel du preisgibst.

Los geht's →

Pflicht — in 3 Schritten startklar

Diese drei brauchen wir für ein Erstgespräch.

Registrieren bei Simplr

Simplr ist dein digitaler Versicherungsordner — Web-Zugang und Smartphone-App inklusive. Über meine Simplr-Seite registrierst du dich mit HeldFinanz.digital automatisch als deinem hinterlegten Makler. Dauert 2 Minuten.

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Verträge eintragen

Alle. Auch die, die du für unwichtig hältst. Doppel-Deckungen und Lücken erkennt man nur im Gesamtbild — die Handyversicherung, die Tier-OP-Versicherung von deinem Tier und die alte Rentenversicherung von 2009 gehören mit dazu. Erst mit vollständiger Akte können wir sinnvoll sprechen.

Datenservice aktivieren

Damit deine Vertragsakte automatisch aktuell bleibt — Beitragserhöhungen, geänderte Bedingungen, Ablauffristen. Warum das der wichtigste Schalter ist, steht unten im Detail. Einwilligung nach DSGVO, jederzeit widerrufbar.

Mehr zum Datenservice →

⭐ Datenservice im Detail

Warum das der wichtigste Schalter ist.

Ohne Datenservice ist deine Akte eine Momentaufnahme. Ändert dein Versicherer den Beitrag oder die Bedingungen, steht es nirgends — bis die Rechnung kommt.

Mit Datenservice bleibt alles automatisch aktuell:

Beitragserhöhungen siehst du, bevor sie abgebucht werden
Im Schadenfall liegen die aktuellen Bedingungen vor
Ich erkenne Deckungslücken, ohne dass du mich anrufen musst
andere Schreiben von deiner Versicherung laufen dir nicht mehr weg

Du gibst dazu einmal grünes Licht — und kannst es jederzeit wieder zurückziehen. Ohne dein OK passiert nichts.

Bei Simplr bereits registriert? Dann jetzt den Datenservice aktivieren:

Datenservice jetzt in Simplr aktivieren ↗

Voraussetzung fürs Erstgespräch

Ich nehme Privatmandate nur mit vollständiger, aktueller Vertragsakte an.

Ohne die kann ich dir nicht sagen, wo du zu viel zahlst oder wo eine Lücke klafft — und Beratung ins Blaue mache ich nicht.

Klingt streng, hat aber einen Grund: Wenn wir sprechen, liegt deine Situation auf dem Tisch. Das Gespräch beginnt bei der Lösung, nicht bei der Erhebung.

Termin buchen (nach Pflicht-Schritten) →

Optional

Macht es noch besser.

Nichts davon ist Voraussetzung fürs Erstgespräch — aber jedes Element hilft, das Onboarding zu verfeinern.

Profil ausfüllen (SmartCheck)

Ein paar Basis-Angaben helfen Simplr, dir Vorschläge zu machen. Nichts davon ist Pflicht.

Versicherungsdokumente hochladen

PDF-Scans oder Handy-Fotos deiner Policen. Simplr ordnet sie den Verträgen zu — ich sehe sie automatisch.

Verträge mit Partner teilen

Gemeinsame Verträge könnt ihr in Simplr teilen. Du entscheidest bei jedem Vertrag einzeln, wie viele Details du freigibst.

Login mit Google, Microsoft oder Apple

Damit du dich nie wieder mit einem weiteren Passwort rumärgern musst.

Kapitalanlage / Sparplan

Wenn du auch Vermögen aufbauen willst — ETFs und Sachwerte (z. B. Edelmetalle) gehören ebenfalls dazu.

Termin-Vorbereitung

Kommt automatisch nach der Terminbuchung.

Nach der Terminbuchung bekommst du einen 5-Min-Fragebogen zur Vorbereitung — mehr brauchst du hier nicht zu tun. Damit unser Gespräch bei der Lösung startet, nicht bei der Erhebung.

Über mich

Warum Mandanten zu HeldFinanz wechseln.

Mein Name ist Florian Held. Ich bin ungebundener Versicherungsmakler in Mittelfranken und betreue Mandate deutschlandweit — digital, persönlich und ohne Vertriebsdruck. Ich arbeite für dich, nicht für einen Konzern. Die HeldFinanz.digital UG hat alle Zulassungen aus einer Hand, damit du bei Versicherung, Kapitalanlage und Kapitalanlageimmobilien nur einen Ansprechpartner brauchst.

Wie ich zum Thema kam

Mein Opa war Beamter in leitender Funktion — und nebenbei viele Jahre Vertrauensmann für einen großen Versicherer. Er hat mir früh gezeigt, dass es beim Thema Absicherung und Vermögensaufbau nicht ums Verkaufen geht, sondern ums Verstehen. Er hat mich außerdem für Aktien und langfristiges Investieren begeistert, lange bevor das in meiner Generation Thema war. Diese Kombination — Versicherung ehrlich erklären, Vermögen ruhig aufbauen — ist bis heute meine Arbeitsgrundlage.

Für wen ich arbeite

Zu mir kommen Menschen und Firmen, die etwas Konkretes vor sich haben:

Neu selbstständig gemacht — mit einem Vertrags-Chaos aus dem alten Angestelltenverhältnis, unklar was doppelt läuft und was der neuen Rolle angemessen ist.
Familie gegründet — Kinder da, Haus geplant oder gerade gekauft, und plötzlich sitzen alle unter derselben Deckungslücke.
Firma wächst — GmbH-Gründung steht an, D&O und Cyber müssen sauber aufgesetzt werden, Fuhrpark wird größer, bAV soll für die Mitarbeiter attraktiv sein.

Wenn du dich in einer dieser Situationen wiederfindest, sind wir uns wahrscheinlich schnell einig, was jetzt zu tun ist.

Meine Regel

Ich empfehle dir nichts, was ich meiner eigenen Familie nicht auch empfehlen würde. Wenn ich hinter einem Produkt nicht ehrlich stehen kann, kommt es dir nicht ins Depot und nicht in die Vertragsakte. Und noch etwas: Du sollst nichts abschließen, was du nicht verstanden hast. Ich nehme mir Zeit, komplexe Sachen so zu erklären, dass du selbst entscheiden kannst — nicht weil ich es dir eingeredet habe.

Meine Superkraft

Ich bin ein Nerd — und um die Ecke denken ist mein Ding. Bei komplexen Fällen (Vorstandsverträge, ungewöhnliche Berufsgruppen, kombinierte Vorsorge- und Anlagestrategien, Firmenstrukturen mit mehreren Gesellschaften) arbeite ich mich schnell in den Sachverhalt ein, verstehe die Prozesse dahinter, hinterfrage sie und finde saubere Lösungen. Davon profitierst du direkt: weniger Papierkram, weniger Missverständnisse, weniger versteckte Kosten. Kein Bullshit.

Warum digital?

Ich arbeite ortsunabhängig: Videocalls statt Vertreter-Besuche, digitale Vertragsakte (Simplr) statt Ordner-Chaos, PDF-Signaturen statt Postweg. Für dich bedeutet das: Termine passen sich deinem Tag an, Dokumente sind jederzeit greifbar, und die Kommunikation läuft auf dem Kanal den du willst — Mail, WhatsApp, Telefon oder Portal. Als digitaler Versicherungsmakler mit Sitz in Rothenburg und Unternehmerberater in Mittelfranken bin ich der Ansprechpartner, den du bei Bedarf erreichst — nicht der Vertreter, der ungefragt anruft.

Häufige Fragen zum Onboarding.

Was kostet das Onboarding?

Von mir bekommst du dafür keine separate Rechnung. Weder die Registrierung bei Simplr noch das Ausfüllen der Sparten-Fragebögen kostet dich etwas. Auch das anschließende Erstgespräch ist unverbindlich. Meine Vergütung läuft über die Courtage der Versicherer — die ist Teil deren regulärer Kalkulation, deine Beiträge und Leistungen bleiben unverändert.

Muss ich wirklich alle Verträge anlegen?

Für das Erstgespräch ja — sonst kann ich dir nicht sagen, wo du zu viel zahlst oder wo eine Lücke klafft, und Beratung ins Blaue mache ich nicht. Trag also alles ein, auch die Handyversicherung, die Tier-OP-Versicherung von deinem Tier und die alte Rentenversicherung von 2009. Doppel-Deckungen und Lücken erkennt man nur im Gesamtbild.

Wo landen meine Daten?

Auf EU-Servern in Frankfurt. Simplr ist DSGVO-konform. Wir aktivieren den Datenservice nur mit deiner ausdrücklichen schriftlichen Zustimmung — vorher sammelt Simplr nichts automatisch.

Fragen? FragPolly.

Mein KI-Assistent ist rund um die Uhr für dich da — ohne Verkaufsdruck, in normalem Deutsch. Was du nicht verstehst, erklärt FragPolly. Wenn's dann wirklich um dich persönlich geht, buchst du bei mir einen Termin — der ist deutlich effizienter, weil deine Situation dann schon auf dem Tisch liegt.

FragPolly ist ein Angebot der Polly Labs GmbH, an der ich beteiligt bin.

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