HeldFinanz.digital — Ungebundener VersicherungsmaklerTermin holen →
🏡Privatkunden

Selbst vergleichen. Digital verwalten.

Privatkunden bedeutet bei HeldFinanz nicht „Vertreterbesuch auf der Couch". Du hast Vergleichsrechner für sofortige Angebote, den KI-Assistent FragPolly für alle Fragen und Simplr als digitalen Versicherungsordner — mit mir als Makler im Hintergrund.

So wirst du Mandant →Vergleichsrechner öffnen →

Ich betreue Privatkunden bewusst digital-first. Das heißt: du wählst selbst, wie viel Selbstbedienung du willst. Wer nur schnell einen KFZ-Rechner braucht, ist bei den Vergleichsrechnern richtig. Wer alle seine Verträge zentral verwalten möchte, holt sich Simplr. Und wer Fragen hat, aber (noch) keinen Termin will, spricht mit meinem KI-Assistent FragPolly.

Deine drei Werkzeuge

  • Simplr — dein digitaler Versicherungsordner. Alle Verträge zentral, Bankdaten und Adressen selbst ändern, Verträge mit Partner teilen.
  • Vergleichsrechner — Kfz, Hausrat, Haftpflicht, PKV, Zahnzusatz, Rechtsschutz. Direkt online vergleichen und optional abschließen.
  • FragPolly ↗ — mein KI-Assistent für Versicherungsfragen. Kostenlos, rund um die Uhr, ohne Verkaufsdruck.

Wie ich als Makler dazu passe

Über die Vergleichsrechner und Simplr bin ich in deiner Vertragsakte als zuständiger Makler hinterlegt — das heißt: wenn du einen Schaden hast, meldest du ihn bei mir. Wenn du unsicher bist, welche Deckung du wählen sollst, frage FragPolly oder mich direkt. Bei komplexeren Themen (BU, PKV, Berufsstart) buchst du am besten einen Termin nach dem Simplr-Onboarding.

Der Ablauf für Neukunden

Klar strukturiert in 10 Schritten — von Simplr-Registrierung über Vertragseintragung bis zum Servicetermin. Du entscheidest bei jedem Schritt, wie viel du preisgibst und wann. Kein Termindruck, keine Verkaufsgespräche. Zum Onboarding-Ablauf →

Häufige Fragen.

Muss ich einen Termin buchen, um Kunde zu werden?

Nein. Du kannst dich einfach bei Simplr registrieren und deine Verträge eintragen. Ich bin dann als Makler hinterlegt und kann auf dich zukommen, wenn ich Deckungslücken oder Sparpotenzial sehe. Einen Termin buchst du erst, wenn du wirklich beraten werden willst.

Was kostet dich die Betreuung?

Nichts direkt. Ich werde von den Versicherern über Courtage vergütet — bei bestehenden und bei neu vermittelten Verträgen. Auf Wunsch ist eine Honorarvereinbarung möglich, dann vorab schriftlich.

Was ist der Unterschied zu einem klassischen Versicherungsvertreter?

Ich bin ungebundener Makler — nicht an einen Konzern gebunden. Rechtlich bin ich dein Sachwalter, nicht der eines Versicherers. Praktisch: kein Cold Calling, kein Verkaufsdruck, kein Weihnachtsgeschenk in Form neuer Verträge.

Kann ich einzelne Verträge auch außerhalb von Simplr behalten?

Klar. Simplr ist ein Werkzeug, kein Zwang. Wenn du bestimmte Verträge nicht dort einpflegen willst, betreue ich sie trotzdem — musst mich nur wissen lassen dass sie existieren.

FragPolly — deine Versicherungs-KI

Fragen? FragPolly.

Mein KI-Assistent erklärt dir Versicherungen in normalem Deutsch — kostenlos, rund um die Uhr, ohne Verkaufsdruck. Wenn du danach noch Klärungsbedarf hast, sind wir bei einem Termin auf saubererer Grundlage.

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