🏡Privatkunden

Selbst vergleichen. Digital verwalten.

Privatkunden bedeutet bei HeldFinanz nicht „Vertreterbesuch auf der Couch". Du hast Vergleichsrechner für sofortige Angebote, den KI-Assistent FragPolly für alle Fragen und Simplr als digitalen Versicherungsordner — mit mir als Versicherungsmakler im Hintergrund.

So wirst du Mandant →Vergleichsrechner öffnen →

Ich betreue Privatkunden bewusst digital-first. Das heißt: du wählst selbst, wie viel Selbstbedienung du willst. Wer nur schnell einen KFZ-Rechner braucht, ist bei den Vergleichsrechnern richtig. Wer alle seine Verträge zentral verwalten möchte, holt sich Simplr. Und wer Fragen hat, aber (noch) keinen Termin will, spricht mit meinem KI-Assistent FragPolly.

Deine drei Werkzeuge

Simplr — dein digitaler Versicherungsordner. Alle Verträge zentral, Bankdaten und Adressen selbst ändern, Verträge mit Partner teilen.
Vergleichsrechner — Kfz, Hausrat, Haftpflicht, PKV, Zahnzusatz, Rechtsschutz. Direkt online vergleichen und optional abschließen.
FragPolly ↗ — mein KI-Assistent für Versicherungsfragen. Rund um die Uhr, ohne Anmeldung, ohne Verkaufsdruck.

Wie ich als Makler dazu passe

Über die Vergleichsrechner und Simplr bin ich in deiner Vertragsakte als zuständiger Makler hinterlegt — das heißt: wenn du einen Schaden hast, meldest du ihn bei mir. Wenn du unsicher bist, welche Deckung du wählen sollst, frage FragPolly oder mich direkt. Bei komplexeren Themen (BU, PKV, Berufsstart) buchst du am besten einen Termin nach dem Simplr-Onboarding.

Der Ablauf für Neukunden

In 3 Pflicht-Schritten startklar — Simplr-Registrierung, Verträge eintragen, Datenservice aktivieren. Danach entscheidest du selbst, ob und wann du einen Termin willst. Kein Termindruck, keine Verkaufsgespräche. Zum Onboarding-Ablauf →

Qualifikationsnachweise

Meine fachliche Qualifikation

IHK-Zertifikat Spezialist für Vorstands- und GGF-Versorgung

Spezialist für Vorstands- und GGF-Versorgung (IHK)

IHK für Rheinhessen

DVA-Zertifikat Experte Betriebliche Altersversorgung

Experte/-in Betriebliche Altersversorgung

Deutsche Versicherungsakademie (DVA)

Häufige Fragen.

Muss ich einen Termin buchen, um Kunde zu werden?

Nein. Du kannst dich einfach bei Simplr registrieren und deine Verträge eintragen. Ich bin dann als Makler hinterlegt und kann auf dich zukommen, wenn ich Deckungslücken oder Sparpotenzial sehe. Einen Termin buchst du erst, wenn du wirklich beraten werden willst.

Was kostet dich die Betreuung?

Nichts direkt. Ich werde von den Versicherern über Courtage vergütet — bei bestehenden und bei neu vermittelten Verträgen. Auf Wunsch ist eine Honorarvereinbarung möglich, dann vorab schriftlich.

Was ist der Unterschied zu einem klassischen Versicherungsvertreter?

Ich bin ungebundener Makler — nicht an einen Konzern gebunden. Rechtlich bin ich dein Sachwalter, nicht der eines Versicherers. Praktisch: kein Cold Calling, kein Verkaufsdruck, kein Weihnachtsgeschenk in Form neuer Verträge.

Kann ich einzelne Verträge auch außerhalb von Simplr behalten?

Nein. Damit ich einen Vertrag betreuen kann, muss er in Simplr eingetragen und der Datenservice aktiviert sein — nur so bekomme ich vom Versicherer aktuelle Stände, Dokumente und Änderungen. Ohne diese Anbindung habe ich keinen Zugriff auf den Vertrag und kann dich nicht sinnvoll unterstützen. Simplr ist damit weniger ein „Nice-to-have" als die technische Grundlage der Zusammenarbeit.

Fragen? FragPolly.

Mein KI-Assistent erklärt dir Versicherungen in normalem Deutsch — rund um die Uhr, ohne Verkaufsdruck. Wenn du danach noch Klärungsbedarf hast, sind wir bei einem Termin auf sauberer Grundlage.

FragPolly ist ein Angebot der Polly Labs GmbH, an der ich beteiligt bin.

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